10 lecciones financieras de Warren Buffett

Las siguientes 10 lecciones financieras tratan diferentes temas como las finanzas personales, la aversión al riesgo, la psicología del inversor y, por último, simples pero fundamentales consejos de inversión.

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Lección de Warren Buffett nº1: Gasta sabiamente

  • Buffett todavía vive en su casa de 5 habitaciones que compró hace 55 años.
  • El dinero que invierte puede obtener una rentabilidad anual superior al 20%.

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Lección de Warren Buffett nº2: Nadie se preocupa de tu dinero más que vos

Buffett toma todas sus decisiones en interés propio, no como algunos brókers que toman decisiones en su interés para ganar comisiones.

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Lección de Warren Buffett nº3: Haz tus deberes, analiza miles de acciones

Buffett se pasa 18 horas al día analizando cómo invertir su capital, y dice que los inversores deben pensar como dueños de una parte del negocio.

“Nunca inviertas en un negocio que no puedas entender” (Warren Buffett)

  • El 40% de los estadounidenses dicen que entienden de finanzas.
  • 1 de cada 3 no pueden responder correctamente a la siguiente pregunta:

$100 en una cuenta de ahorro con un interés anual del 2%. Después de 5 años, ¿cuánto dinero tendrá?

  1. a) Más de $102
  2. b) Exactamente $102
  3. c) Menos de $102

Respuesta correcta: A

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Lección de Warren Buffett nº4: Supera tu miedo al riesgo

Los estadounidenses tienen miedo de que invertir les ocasione pérdidas, pero Buffett dice que las acciones son más rentables que los bonos, bancos e incluso que el oro y son además más seguras.

“El riesgo viene de no saber lo que estás haciendo” (Warren Buffett)

  • El 29% de los estadounidenses tienen demasiada aversión al riesgo para invertir en acciones.
  • El 52% de los menores de 31 años sienten lo mismo.
  • No obstante, los últimos 90 años las acciones han tenido una rentabilidad anual media del 10%.

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Lección de Warren Buffett nº5: Céntrate en el largo plazo

Dejar de lado el ahorro/inversión implica que tendrás que ahorrar más en menos tiempo para obtener el mismo resultado.

Buffett equipara la vida a bolas de nieves; pensando lo mismo de la inversión:

“Lo importante es encontrar nieve mojada y una colina bien larga” (Warren Buffett)

Ahorrador 1:

  • Empieza a ahorrar con 21 años
  • Ahorra 500$ al mes hasta los 30 años (9 años)
  • Consigue una rentabilidad anual del 7%.
  • Alcanza 1 millón $ a con 65 años.

Ahorrador 2:

  • Empieza a ahorrar con 31 años
  • Ahorra 500$ al mes hasta los 65 años (34 años)
  • Consigue una rentabilidad anual del 7%.
  • Alcanza 1 millón $ a con 65 años, teniendo que contribuir $150.000 o más a lo largo de los años.

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Lección de Warren Buffett nº6: Invertir en negocios de calidad

El resultado de hacer tus deberes es encontrar empresas valiosas. Buffett es famoso por haber invertido en Coca-Cola, Wells Fargo o IBM.

“Un inversor necesita comprar acciones como si estuviese comprando la empresa entera en la calle” (Warren Buffett)

Tiempo de vida medio de una empresa en la lista Fortune 500:

  • Años 60’: 75 años
  • Ahora: 15 años

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Lección de Warren Buffett nº7: Busca gangas excepcionales en empresas sólidas

  • Buffett recomienda comprar acciones durante un crack, cuando incluso compañías excelentes cotizan a precios extremadamente bajos.
  • Analiza el rendimiento, la misión empresarial, los procesos de negocio, los objetivos a largo plazo y más.
  • Invertir en pocas compañías puede ser mejor. Por lo tanto, invierte más tiempo en más análisis en vez de en más compañías.

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Lección de Warren Buffett nº8: Toma decisiones de inversión basándote en cómo administra el dinero el management de la compañía

Buffett cree que la austeridad es un indicativo de una mentalidad rentable. Una vez, compró una compañía cuyo dueño se tomó el tiempo en descubrir que el rollo de papel higiénico no tenía las 500 hojas anunciadas.

Se debe valorar lo siguiente:

  • Rentabilidad sobre fondos propios (“return on equity” o “ROE”): El beneficio neto de la compañía dividido entre los fondos propios.
  • Rentabilidad del capital empleado (“return on capital employed” o “ROCE”): El EBIT de la compañía dividido por el total de activos menos sus pasivos corrientes.

Condición ideal: El ROE y el ROCE son iguales.

El 40% de los estadounidenses han tomado decisiones financieras basándose únicamente en emociones. Aproximadamente 1 de cada 2 hombres y 1 de cada 3 mujeres.

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Lección de Warren Buffett nº9: Sé paciente, espera a que todo esté a tu favor

Cuando las condiciones se alinean, compra una cantidad apropiada de acciones. Buffett recomienda tener acciones de entre 10 y 15 compañías.

En tiempos malos, hay que esperar. Una empresa de calidad debería recuperarse y no nos queremos arrepentir de vender de forma prematura.

“Creo que el peor fallo que puedes cometer en acciones es comprar o vender basándote en los titulares del momento” (Warren Buffett)

  • El mayor arrepentimiento financiero de los millonarios: Malas decisiones sobre acciones (el 10% se arrepiente de ello)
  • El 57% de los estadounidenses en estado de jubilación tiene arrepentimientos financieros.

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Lección de Warren Buffett nº10: Vende acciones perdedoras cuando el mercado sube, compra acciones ganadoras en los cracks

Vender una acción fracasada en su peor momento suma a tus pérdidas, y comprar una gran compañía a precios altos limita tus ganancias.

“La belleza de las acciones es que en ocasiones se venden a precios absurdos. Así es como Charlie Munger y yo nos hicimos ricos” (Warren Buffett)

El 25% de los estadounidenses siguen las subidas y bajadas de la bolsa por lo menos una vez por semana, pero el 17% cree que el mercado es demasiado complicado y el 11% no sabe ni por donde empezar.

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10-lecciones-financieras-warren-buffett

Fuente: Visualcapitalist

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US markets – CLOSED (Memorial Day)

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